KYC & AML Politikası ᐉ Likídite Kur Likídite Kur ᐉ KYC

1. "Müşterinizi Tanıyın" ne anlama gelir

Müşterinizi Tanıyın (KYC), bir finansal hizmetin müşterinin gerçek, tanımlanabilir bir kişi olduğunu, kayıt sırasında verilen kimlik bilgilerinin doğru olduğunu ve hesabı açan kişinin fiilen kontrol edecek ve finanse edecek kişi olduğunu doğrulaması sürecidir. Pratikte bu, kimlik verilerini toplamak, resmi belgelerle karşılaştırmak ve geçerli kanunun gerektirdiği sürece bu kayıtları tutmak anlamına gelir.

2. "Kara para aklama önleme" ne anlama gelir

Kara Para Aklama (AML), bir hizmetin suç gelirlerinin kaynağını gizlemek, terörü finanse etmek veya yaptırımları ve diğer finansal kısıtlamaları aşmak için kullanılmasını önlemek amacıyla tasarlanmış iç kurallar, kontroller ve izleme prosedürlerinin bütünüdür. AML kontrolleri KYC'nin üzerine oturur: kimlik tespiti başlangıç noktasıdır ve faaliyetin süregelen izlenmesi devam eden yükümlülüktür.

3. Doğrulama neden gereklidir

Kimliğinizi ve yaşınızı doğrulamak ve hesap tutmaya uygun olduğunuzdan emin olmak için.
Fonlarınızı korumak: doğrulanmış hesaplar kolayca ele geçirilemez veya üçüncü bir taraf tarafından kullanılamaz.
Para çekme işlemlerinin aynı kişiye ve mümkünse hesabı finanse etmek için kullanılan aynı ödeme yöntemine iade edildiğini doğrulamak için.
Finansal hizmetlere genel olarak uygulanacak kayıt tutma ve raporlama görevlerini yerine getirmek için.

4. Kabul ettiğimiz belgeler

Belgeler geçerli, düzenlenmemiş, dört köşede tamamen görünür ve okunabilir olmalıdır. Renkli görseller veya taramalar tercih edilir; başka bir ekranın ekran görüntüleri kabul edilmez.

Kimlik belgesi

Pasaport, ulusal kimlik kartı veya ehliyet gibi hükümet tarafından verilen fotoğraflı bir belge. Geçerli olmalı ve tam adınızı, doğum tarihinizi, belge numarasını ve son kullanma tarihini göstermelidir.

Adres kanıtı

Son elektrik, su, doğalgaz faturası, banka veya kart hesap özeti veya adınızı ve ikamet adresinizi gösteren resmi bir mektup; normalde son birkaç ay içinde düzenlenmiş olmalıdır. Posta kutuları kabul edilmez.

Ödeme yöntemi kanıtı

Finansman aracının size ait olduğuna dair kanıt — örneğin ortadaki rakamlar ve güvenlik kodu gizlenmiş kart görüntüsü veya sahibinin adını gösteren hesap özeti. Asla tam kart numaranızı veya güvenlik kodunuzu göndermeyin.

Ek belgeler

Bazı durumlarda hesaptaki faaliyetle orantılı olması halinde, fon kaynağı hakkında kısa bir beyan veya kimlik belgenizi tutan bir selfie isteyebiliriz.

5. Doğrulama adımları

Kayıt bilgileri

Adınızı, doğum tarihinizi, ikamet ülkenizi ve iletişim bilgilerinizi sağlarsınız.

Belge yükleme

Yukarıda listelenen belgeleri hesabınızın güvenli doğrulama alanı üzerinden yüklersiniz.

İnceleme

Uyum ekibimiz belgeleri kayıt verileriniz ve geçerli tarama listeleriyle karşılaştırır.

Sonuç

Hesabınızda size bildirilir: onaylandı veya belirli bir öğeyi yeniden göndermeniz istenir.

6. Kontrolün ne kadar sürdüğü

Tam gönderilen çoğu dosya birkaç saat ile birkaç iş günü içinde incelenir. Belge belirsiz olduğu, ek bilgi istendiği veya yüksek hacim dönemleri sırasında, inceleme daha uzun sürebilir. Güncel durum ve karşılanması gereken gereksinimler her zaman hesabınızın doğrulama alanında gösterilir — o durum sayfası, başka bir yerde alıntılanan herhangi bir rakam değil, yetkili kaynaktır.

7. Kontrolün neden reddedilebileceği

Belgenin süresi dolmuş, kırpılmış, bulanık veya kısmen örtülü.
Ad, doğum tarihi veya adres kayıt sırasında girilen bilgilerle eşleşmiyor.
Adres kanıtı kabul edilen dönemden daha eski veya başka bir kişiye adres edilmiş.
Ödeme yöntemi bir üçüncü tarafa ait gibi görünüyor.
Dosya düzenleme izleri gösteriyor veya aynı belge başka bir hesapta zaten kullanılmış.
Hizmet vermediğimiz bir yargı alanında ikamet ediyorsunuz veya asgari yaşında değilsiniz.

Ret mutlaka nihai değildir: çoğu durumda düzeltilmiş bir belgeyi basitçe yeniden gönderebilirsiniz. Doğrulamayı tamamlayamadığımız takdirde, mevduatlar ve işlemler askıya alınabilir ve kalan bakiye geçerli yasalar hükümleri altında doğrulanabilir kaynağına iade edilir.

8. Devam eden işlem izleme

Doğrulama işlemi onboarding aşamasıyla sona ermez. Hesap aktivitesi, sağladığınız profille tutarsız olan kalıplar açısından riske duyarlı bir şekilde izlenir — örneğin olağandışı finansman yolları, hızlı para yatırma ve çekme döngüleri veya üçüncü bir tarafın hesabı kontrol ettiğini düşündüren aktiviteler. Risk profili değiştiğinde, belgelerinizi yenilememenizi isteyebilir veya belirli fonların kaynağını açıklamanızı isteyebiliriz ve inceleme tamamlanana kadar hesaba sınırlamalar getirebiliriz.

9. Sizin Yükümlülükleriniz

Doğru, güncel ve eksiksiz bilgi sağlayın ve değişiklik olması durumunda güncelleyin.
Yalnızca kendi adınıza kayıtlı ödeme yöntemleri kullanın ve hesabı yalnızca kendiniz için işletebilirsiniz.
Hesabınızda belirtilen süre içinde uyum talepleri konusunda yanıt verin.
Yalnızca bir hesap açın ve giriş kimlik bilgilerinizi gizli tutun.
Başka bir kişiye ait olan veya herhangi bir şekilde değiştirilen belgeleri asla göndermeyin.

10. Veri Koruma

Doğrulama belgeleri şifrelenmiş bir bağlantı üzerinden iletilir, kısıtlı erişimle saklanır ve yalnızca kimlik, uygunluk ve AML amaçları için kullanılır. Saklama süreleri finansal kayıtlara uygulanabilir gereksinimleri takip eder. Kişisel verileri genel olarak nasıl işlediğimiz açıklanmıştır: Gizlilik Politikası.

11. Sorularınız Nereden Sorabileceğiniz

Hangi belgeyi göndereceğiniz konusunda emin değilseniz, bir gönderim reddedilmişse veya biz hakkında hangi veriler tuttuğumuzu bilmek istiyorsanız, hesabınızdaki mesajlaşma merkezi aracılığıyla veya ana sayfamızdaki iletişim bölümü üzerinden destek ekibine başvurun. Talebinizin uyum masasına doğrudan ulaşması için doğrulama sayfanızda gösterilen referans numarasını belirtin.

KYC & AML Politikası